Сполучені Штати проводять розслідування щодо російських клієнтів UBS. Ситуація змінилася після купівлі Credit Suisse, який посилив контроль над одним із найбільших у світі керуючих активами.
Про це повідомляє Агентство Reuters.
Американське агентство з дотримання санкцій OFAC написало до банку в рамках розслідування, повідомили Reuters двоє людей, знайомих із цим питанням. Американський чиновник, який попросив не називати його імені, сказав, що швейцарський банк і підрядник провели переговори.
За словами одного з джерел, OFAC, найпотужніше у світі санкційне агентство, останніми тижнями надіслало листа до UBS.
Перевірка стосується російських клієнтів Credit Suisse, за яких тепер відповідає UBS після порятунку кредитора. Credit Suisse зазнав краху в березні 2023 року після багатьох років скандалів, починаючи від шпигунства і закінчуючи відмиванням грошей від наркотиків.
За словами одного з джерел, UBS прагне обмежити можливі наслідки запитів OFAC, блокуючи підозрілі гроші та закриваючи рахунки, щоб уникнути загрози штрафу.
США використовують санкції як інструмент зовнішньої політики, вводячи обмеження для стримування діяльності таких країн, як Росія та Іран.
Робота з російськими грошима стала ще більш ризикованою після того, як Сполучені Штати та їхні західні союзники запровадили безпрецедентну мережу санкцій у відповідь на вторгнення Москви в Україну.
У той час як американський чиновник похвалив UBS за співпрацю, інше джерело сказало, що очевидно, що нездатність впоратися з проблемою може бути покарана. Регулюючі органи Швейцарії уважно вивчають, як UBS ставиться до клієнтів Credit Suisse і політику банку щодо боротьби з відмиванням грошей, оскільки вони стурбовані тим, що швейцарський банк може опинитися з ризикованими клієнтами.
Проблемні гроші
За словами одного з джерел, банк на чолі з генеральним директором Серджо Ермотті перевіряє бухгалтерські книги Credit Suisse, позбувається небажаних клієнтів та активів, у тому числі пов’язаних з Росією.
З тих, хто порушує санкції США, наприклад, банк обробляє платіж від імені підсанкційної особи, він може стягнути штраф. У виняткових випадках Сполучені Штати відрізали доступ до долара, який є джерелом життєвої сили міжнародних фінансів.
Незрозуміло, скільки проблемних грошей російського походження зараз в UBS. У 2022 році тодішній генеральний директор Credit Suisse виявив, що 4% грошей, якими керував банк, припадало на російських клієнтів – еквівалент близько $35 млрд.
Сполучені Штати та Швейцарія зіткнулися через спроби виявити та відсіяти російські гроші.
Одна з головних претензій Вашингтона полягає в тому, що в Швейцарії немає закону, який вимагає декларування реального права власності на активи, такі як квартира або компанія. Це дасть зрозуміти, наприклад, коли власник потрапляє під санкції, сказав американський чиновник.
За словами цієї особи, OFAC розчарований бездіяльністю Швейцарії та є побоювання, що країна може бути використана для виведення незаконних фінансів не лише на користь Росії, а й на користь таких країн, як Іран.
Джерело повідомило, що ці побоювання в основному стосуються невеликих приватних швейцарських банків, де є підозри, що адвокати приховують справжню особистість власників, щоб перевести гроші. UBS, за словами джерела, не розглядався як винуватець.
Представник Мінфіну вказав, що найближчим часом у парламенті розглянуть пропозиції уряду щодо створення реєстрів бенефіціарних власників фірм та фондів, а також щодо запровадження більш жорстких правил протидії відмиванню грошей для адвокатів.
Обрання Дональда Трампа президентом США може означати зміну курсу щодо санкцій проти Росії чи Швейцарії, хоча поки що незрозуміло, яку політику він проводитиме.
Про це Інформує своїх читачів ресурс ЮА Обозрєватель.